Calculadora AEAT Retención IRPF 2025 (estimada)
Introduce tus datos para obtener una simulación rápida del porcentaje de retención y su impacto mensual. Este cálculo es orientativo y no sustituye al servicio oficial de la Agencia Tributaria (AEAT).
¿Qué es el cálculo de retención AEAT 2025?
Cuando se habla de “AEAT cálculo retención 2025”, se hace referencia a la estimación del porcentaje de IRPF que la empresa descuenta en nómina como pago anticipado del impuesto sobre la renta. En España, la retención no es fija para todos: depende de ingresos, situación familiar, edad, discapacidad y otras variables fiscales.
Esta página te ofrece una calculadora orientativa para entender cuánto podrían retenerte cada mes en 2025. Es útil para presupuestar, comparar ofertas de empleo o anticipar cambios en el neto mensual.
Cómo funciona esta simulación
1) Base de partida
Partimos del salario bruto anual y aplicamos una estimación de cotizaciones a la Seguridad Social y gastos deducibles del trabajo. Después se descuentan mínimos personales y familiares para acercarnos a una base liquidable estimada.
2) Tramos progresivos del IRPF (estimados)
Sobre esa base se aplican tramos progresivos: cada tramo tributa a un tipo distinto. En términos generales, cuanto mayor es la base, mayor es el tipo efectivo de retención.
| Tramo base liquidable | Tipo aplicado |
|---|---|
| Hasta 12.450 € | 19% |
| 12.450 € – 20.200 € | 24% |
| 20.200 € – 35.200 € | 30% |
| 35.200 € – 60.000 € | 37% |
| 60.000 € – 300.000 € | 45% |
| Más de 300.000 € | 47% |
Factores que más cambian tu retención en 2025
- Salario bruto anual: principal variable del cálculo.
- Número de pagas: altera cuánto te retienen en cada nómina.
- Hijos y situación familiar: elevan mínimos y reducen cuota estimada.
- Edad y discapacidad: pueden aumentar los mínimos personales.
- Aportaciones a pensiones: reducen base sujeta a gravamen (dentro de límites legales).
Ejemplo rápido
Si una persona cobra 32.000 € brutos al año, con 14 pagas y sin hijos, la retención estimada puede situarse en un rango intermedio. En cambio, con hijos a cargo o cónyuge sin rentas, la retención suele bajar, aumentando el neto mensual.
Recuerda: una retención baja no siempre significa “pagar menos impuestos” al final del año. A menudo significa que adelantas menos en nómina y podrías regularizar en la declaración anual.
Cómo usar la calculadora oficial de la AEAT
Paso a paso recomendado
- Accede al servicio oficial de cálculo de retenciones de la Agencia Tributaria.
- Introduce todos los datos personales y familiares con exactitud.
- Incluye retribuciones variables, pagas extra y cualquier circunstancia relevante.
- Guarda o imprime el resultado para entregarlo a RR. HH. si fuese necesario.
Conclusión
Buscar “aeat calculo retencion 2025” es una excelente forma de tomar control de tus finanzas laborales. Utiliza esta herramienta para una previsión inicial y confirma siempre el resultado con el simulador oficial de la AEAT, especialmente si hay cambios de contrato, hijos, estado civil o salario variable durante el ejercicio.