Calculadora de retenciones 2025
Calcula de forma orientativa retenciones para nómina o factura de autónomo en España.
Nómina
Nota: porcentaje de IRPF y cotización pueden variar según situación personal, convenio y contrato.
¿Qué es un calculador de retenciones 2025?
Un calculador de retenciones 2025 te ayuda a estimar cuánto dinero se descuenta por impuestos en tus ingresos. En España, la retención más conocida es el IRPF, que se aplica tanto en nóminas como en determinadas facturas de profesionales y autónomos.
Esta herramienta está diseñada para darte una referencia rápida. No sustituye la información oficial de la Agencia Tributaria ni el asesoramiento fiscal profesional, pero sí te permite planificar mejor tu liquidez mensual y anual.
Cómo usar esta calculadora
1) Si trabajas por cuenta ajena (nómina)
- Introduce tu salario bruto anual.
- Indica un % estimado de retención IRPF.
- Añade el porcentaje aproximado de Seguridad Social.
- Selecciona si cobras en 12 o 14 pagas.
El resultado mostrará retención anual, retención por paga y salario neto estimado por paga.
2) Si emites facturas como autónomo
- Introduce la base imponible de la factura.
- Indica el % de IRPF que retienes en factura.
- Indica el % de IVA repercutido.
Obtendrás el total de factura y el importe líquido a cobrar tras descontar la retención.
Retenciones habituales en 2025 (orientativas)
Los porcentajes exactos dependen de tu situación personal y normativa vigente, pero estas referencias te ayudan a orientarte:
- Nómina: el IRPF puede variar ampliamente según ingresos, comunidad autónoma y circunstancias familiares.
- Autónomos en factura: 15% suele ser el tipo general en actividades profesionales.
- Nuevos autónomos: 7% en ciertos supuestos y durante periodo inicial.
- IVA general: 21%, salvo actividades con tipos reducidos o exenciones.
Ejemplos rápidos
Ejemplo A: Nómina
Salario bruto anual de 30.000 €, IRPF del 16% y Seguridad Social del 6,47% en 14 pagas:
- Retención IRPF anual aproximada: 4.800 €
- Cotización anual aproximada: 1.941 €
- Neto anual estimado: 23.259 €
- Neto por paga (14): 1.661,36 € aprox.
Ejemplo B: Factura autónomo
Base imponible 1.200 €, IRPF 15% e IVA 21%:
- IRPF retenido: 180 €
- IVA repercutido: 252 €
- Total factura: 1.452 €
- Líquido a cobrar: 1.272 €
Errores comunes al calcular retenciones
- Confundir retención IRPF con cuota final de la declaración anual.
- No diferenciar entre bruto y neto.
- Aplicar el mismo porcentaje todo el año cuando hay cambios de contrato o salario.
- Olvidar que en factura el IRPF se resta al cobro, mientras el IVA se suma al total.
- No revisar situaciones personales: hijos, discapacidad, movilidad geográfica, etc.
Consejo final para 2025
Utiliza este calculador como herramienta de previsión y comprueba después tus datos con fuentes oficiales o con tu asesoría. Un ajuste correcto de retenciones evita sorpresas en la renta y mejora tu planificación financiera mes a mes.
Contenido informativo, no constituye asesoramiento fiscal o legal.