Calculadora AEAT rápida (IVA + IRPF)
Introduce los datos de una factura para estimar cuánto cobras, cuánto retienes y qué pago fraccionado podrías reservar. Herramienta orientativa para autónomos y pequeños negocios en España.
Nota: esta calculadora no sustituye la sede electrónica de la AEAT ni el asesoramiento fiscal profesional. Es una guía práctica para planificación rápida.
¿Qué es una calculadora AEAT?
Cuando la gente busca calculadora AEAT, normalmente quiere resolver una duda muy concreta: “¿cuánto debo ingresar a Hacienda?” o “¿cuánto me queda realmente después de IVA e IRPF?”. La Agencia Tributaria ofrece herramientas oficiales para distintos trámites, pero en el día a día conviene tener una calculadora simple para hacer estimaciones rápidas antes de emitir una factura o cerrar un trimestre.
Esta página replica ese enfoque práctico con una calculadora pensada para autónomos, profesionales y pequeños negocios. En menos de un minuto puedes ver cuánto IVA repercutes, cuánto IRPF retienes, cuánto cobras en cuenta y cuánto deberías reservar para el pago fraccionado.
¿Para quién es útil?
- Autónomos que facturan servicios y aplican retención.
- Freelancers que quieren controlar tesorería y evitar sorpresas trimestrales.
- Pequeñas sociedades que necesitan previsiones rápidas de flujo de caja.
- Emprendedores que están empezando y quieren entender mejor la estructura de una factura.
Cómo usar esta calculadora paso a paso
1) Introduce la base imponible
Es el importe de tu trabajo o producto antes de impuestos. Puedes escribirlo con coma o punto decimal.
2) Elige el tipo de IVA
Selecciona 21%, 10%, 4% o 0% según tu actividad. Si tu operación está exenta o no sujeta, usa 0%.
3) Indica la retención de IRPF
En actividades profesionales es habitual ver 15%, y en algunos casos de inicio de actividad se aplica un tipo reducido. Introduce el porcentaje que corresponda a tu situación.
4) Añade tus gastos deducibles
Esto ayuda a estimar el beneficio de la operación y calcular una reserva aproximada para el Modelo 130.
5) Proyecta por mes y año
Si sueles emitir varias facturas similares, indica cuántas haces al mes. Así podrás ver una estimación anual del neto.
Fórmulas que utiliza la calculadora
- IVA repercutido = Base imponible × (IVA / 100)
- Retención IRPF = Base imponible × (IRPF / 100)
- Total factura = Base imponible + IVA repercutido
- Importe a cobrar = Total factura − Retención IRPF
- Beneficio estimado = Base imponible − Gastos deducibles
- Reserva Modelo 130 = Beneficio estimado × (Tipo fraccionado / 100), si el beneficio es positivo
Ejemplo rápido
Supón una base imponible de 1.000 €, IVA 21%, IRPF 15% y gastos deducibles de 200 €:
- IVA: 210 €
- IRPF: 150 €
- Total factura: 1.210 €
- Cobro en cuenta: 1.060 €
- Beneficio estimado: 800 €
- Reserva 130 (20%): 160 €
Resultado: aunque cobres 1.060 €, no todo es “dinero libre”. Separar una parte para obligaciones fiscales mejora tu tranquilidad y evita tensiones de caja.
Errores frecuentes al calcular impuestos
- Confundir cobro con beneficio: lo que entra en cuenta no es lo mismo que lo que ganas realmente.
- No separar el IVA: ese importe suele ser un pasivo fiscal, no ingreso definitivo.
- Olvidar gastos deducibles: afectan a tu base de rendimiento y a tus previsiones.
- No reservar para trimestrales: el mayor error de tesorería en actividad freelance.
Consejos prácticos para trabajar mejor con AEAT
Crea una “cuenta impuestos”
Una técnica simple: cada vez que cobres, aparta automáticamente el porcentaje estimado para IVA e IRPF. Verás tu dinero disponible real y evitarás sustos en el trimestre.
Revisa tus tipos fiscales cada año
Tu situación puede cambiar (inicio de actividad, cambios normativos, nuevos epígrafes). Dedica una revisión anual para ajustar retenciones y previsiones.
Usa esta herramienta para predecir, no para presentar
La presentación oficial debe hacerse con datos contables completos y en la plataforma correspondiente. Esta calculadora sirve para decisiones rápidas del día a día.
Preguntas frecuentes
¿Esta calculadora es oficial de la AEAT?
No. Es una calculadora orientativa inspirada en necesidades reales de gestión fiscal básica.
¿Sirve para todos los casos?
No siempre. Hay regímenes especiales, deducciones, compensaciones y particularidades que requieren un cálculo más detallado.
¿Puedo usarla si facturo sin retención?
Sí. Simplemente introduce 0% en el campo de IRPF para simular ese escenario.
¿Por qué proyectar facturas mensuales?
Porque te ayuda a estimar liquidez y a planificar objetivos de ingresos netos reales, no solo facturación bruta.
Conclusión
Una buena calculadora AEAT no solo te dice números: te da claridad para decidir. Con una previsión rápida de IVA, IRPF y neto, puedes presupuestar mejor, ahorrar con disciplina y profesionalizar tu gestión financiera desde hoy.