Calculadora IRPF 2025 (estimación rápida)
Introduce tus datos para estimar cuota de IRPF anual, retención por paga y salario neto. Esta herramienta es orientativa.
¿Qué calcula esta herramienta de Hacienda 2025?
La calculadora estima tu IRPF anual de forma rápida a partir de ingresos brutos, cotizaciones y mínimos personales/familiares. También te muestra una aproximación de tu salario neto anual y del neto por paga (12 o 14 pagas).
Es útil para planificar tu año fiscal, negociar salario y comprobar si la retención de nómina está razonablemente alineada con tu situación personal.
Tramos IRPF usados en la estimación (escala general orientativa)
Para simplificar, se aplica una escala progresiva de referencia. En la práctica, el resultado final puede variar según comunidad autónoma, circunstancias personales y deducciones específicas.
| Base liquidable | Tipo aplicado |
|---|---|
| Hasta 12.450 € | 19% |
| 12.450 € – 20.200 € | 24% |
| 20.200 € – 35.200 € | 30% |
| 35.200 € – 60.000 € | 37% |
| 60.000 € – 300.000 € | 45% |
| Más de 300.000 € | 47% |
Cómo usar la calculadora paso a paso
1) Introduce ingresos y cotizaciones
Si no sabes tus cotizaciones exactas, puedes usar el botón de autocompletar (6,35% orientativo para cuenta ajena en muchos casos).
2) Añade tus datos personales
Edad, hijos y grado de discapacidad afectan al mínimo personal y familiar, reduciendo la base sobre la que se calcula el impuesto.
3) Elige 12 o 14 pagas
No cambia la cuota anual, pero sí el neto estimado por paga, algo útil para tu presupuesto mensual.
Qué significa cada resultado
- Rendimiento neto previo: ingresos menos cotizaciones y gastos deducibles.
- Mínimo personal y familiar: parte de renta no sometida a tributación efectiva.
- Base liquidable: importe sobre el que aplican tramos del IRPF.
- Cuota IRPF estimada: impuesto anual aproximado.
- Neto anual y por paga: lo que te queda tras cotizaciones e IRPF.
Ejemplo rápido
Si introduces 32.000 € brutos, cotizaciones de 2.032 €, 2.000 € de gastos deducibles, 35 años y 1 hijo, la calculadora aplica el mínimo familiar correspondiente y te devuelve una cuota progresiva por tramos. Así puedes comparar si tu retención mensual actual está por encima o por debajo del resultado estimado.
Consejos para optimizar tu declaración
- Revisa si aplicas correctamente mínimos familiares y por discapacidad.
- Comprueba aportaciones a sistemas de previsión social si te resultan aplicables.
- Guarda justificantes de deducciones autonómicas (alquiler, familia, estudios, etc.).
- No esperes al último momento: simula varios escenarios durante el año.
Preguntas frecuentes
¿Por qué mi resultado no coincide exactamente con mi nómina?
Porque la retención real considera más variables: comunidad autónoma, situación familiar detallada, tipo de contrato, retribuciones en especie, regularizaciones y otras particularidades.
¿Sirve para autónomos?
Puede usarse como referencia básica de progresividad, pero para autónomos el cálculo completo suele requerir mayor detalle de gastos, bases y pagos fraccionados.
¿Es válida para presentar la Renta?
No. Tómala como pre-simulación. Para presentación oficial utiliza los datos fiscales y herramientas oficiales.