Calculadora IRPF 2025 AEAT (estimación rápida)
Introduce tus datos para obtener una estimación orientativa de retención IRPF anual y mensual.
¿Qué es la calculadora IRPF 2025 AEAT?
Esta herramienta simula de forma sencilla cuánto IRPF podrías pagar en 2025 según tus ingresos y situación personal. Está pensada para ayudarte a responder preguntas comunes como: “¿cuánto me van a retener en nómina?” o “¿cuál será mi tipo efectivo?”.
Aunque se inspira en la lógica de la AEAT (Agencia Tributaria), debes usarla como referencia previa, no como cálculo oficial definitivo.
Cómo usar la calculadora paso a paso
1) Introduce tus datos salariales
- Salario bruto anual.
- Número de pagas (12 o 14).
- Porcentaje de Seguridad Social.
2) Añade tu situación personal y familiar
- Edad (afecta mínimos personales).
- Situación familiar.
- Número de hijos y cuántos son menores de 3 años.
- Posible discapacidad reconocida.
3) Revisa el resultado
Verás la base liquidable estimada, cuota IRPF anual, retención por paga, salario neto anual y neto mensual aproximado.
Tramos IRPF 2025 usados en esta estimación
| Base liquidable | Tipo aplicado |
|---|---|
| Hasta 12.450 € | 19% |
| 12.450 € – 20.200 € | 24% |
| 20.200 € – 35.200 € | 30% |
| 35.200 € – 60.000 € | 37% |
| 60.000 € – 300.000 € | 45% |
| Más de 300.000 € | 47% |
Factores que más cambian tu retención
- Ingresos anuales: cuanto más sube la base, mayor tipo marginal.
- Familia e hijos: incrementan mínimos personales y familiares.
- Comunidad autónoma: puede alterar ligeramente la cuota.
- Deducciones y reducciones: reducen la base imponible.
Tipo marginal vs tipo efectivo
El tipo marginal es el porcentaje que pagas por el último tramo de renta. El tipo efectivo es el porcentaje real sobre tu salario total. Por eso muchas personas creen que “subir de tramo perjudica”, cuando en realidad solo tributa más el exceso que cae en el tramo superior.
Preguntas frecuentes sobre la calculadora IRPF 2025 AEAT
¿Es exactamente igual que la calculadora oficial de la AEAT?
No. Es una simulación orientativa para planificar tu nómina y tu declaración. Para una cifra vinculante usa la herramienta oficial de la Agencia Tributaria.
¿Incluye deducciones autonómicas específicas?
No en detalle. Se aplica un ajuste general por comunidad, pero no sustituye el cálculo completo con todas las deducciones personales/autonómicas.
¿Puedo usarla si cobro en 12 o 14 pagas?
Sí. El cálculo anual es el mismo, pero cambia la retención y neto por paga.
Aviso: contenido meramente informativo y educativo. No constituye asesoramiento fiscal ni legal.