Calculadora IRPF y sueldo neto (estimación)
Introduce tus datos para obtener una estimación rápida de retención IRPF en nómina, cotización y salario neto mensual.
¿Qué es el IRPF en la nómina?
El IRPF (Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas) es una retención que la empresa aplica cada mes sobre tu salario bruto y adelanta a Hacienda en tu nombre. Esa retención no es un “cargo extra”, sino un pago a cuenta de tu declaración anual.
En la práctica, si tu retención está bien ajustada, al hacer la renta tendrás un resultado más equilibrado (ni gran devolución, ni gran pago). Esta calculadora de IRPF sueldo te ayuda a obtener una referencia rápida de cuánto podrías retener y cuál sería tu sueldo neto aproximado.
Qué calcula esta herramienta (y qué no)
Incluye una estimación de:
- Salario bruto anual y neto anual.
- Cotización a la Seguridad Social del trabajador.
- Base sujeta a cálculo de IRPF (aproximada).
- Retención anual y por paga.
- Tipo efectivo de retención.
No sustituye:
- El cálculo oficial de la AEAT.
- La asesoría fiscal personalizada.
- Ajustes finos de convenio, retribución flexible o situaciones especiales.
Tramos orientativos del IRPF aplicados
La calculadora aplica una escala progresiva orientativa de tramos estatales + autonómicos combinados. Recuerda: el impuesto es progresivo, por lo que cada tramo tributa a su tipo, no todo tu sueldo al tipo más alto.
| Base liquidable | Tipo aplicado |
|---|---|
| Hasta 12.450 € | 19% |
| 12.450 € – 20.200 € | 24% |
| 20.200 € – 35.200 € | 30% |
| 35.200 € – 60.000 € | 37% |
| 60.000 € – 300.000 € | 45% |
| Más de 300.000 € | 47% |
Variables que más impactan en tu retención
1) Salario bruto anual
A mayor sueldo, mayor porcentaje efectivo de IRPF. El incremento no es lineal, porque depende de tramos.
2) Número de pagas (12 o 14)
No cambia el neto anual total, pero sí tu neto por nómina. Con 14 pagas, el importe por paga suele ser menor, aunque recibes dos pagas extra.
3) Situación personal y familiar
Edad, hijos y determinadas circunstancias familiares reducen la carga fiscal efectiva y pueden bajar la retención mensual.
4) Comunidad Autónoma
El tramo autonómico introduce diferencias territoriales. Aquí se usa un ajuste ligero orientativo para aproximar ese efecto.
Cómo usar una calculadora sueldo neto IRPF de forma inteligente
- Introduce siempre el bruto anual real (sin confundirlo con el mensual).
- Comprueba en tu nómina el porcentaje de Seguridad Social si quieres afinar.
- Actualiza tus datos cuando cambie tu situación familiar.
- Usa el resultado como referencia para negociar salario y planificar ahorro.
Ejemplo rápido
Si una persona cobra 32.000 € brutos al año, con 14 pagas, sin hijos y con situación familiar estándar, la retención de IRPF puede rondar un tramo medio. El neto resultante mensual dependerá también de la cotización y de si existen deducciones fiscales aplicables.
Preguntas frecuentes
¿Por qué mi nómina real no coincide al céntimo?
Porque intervienen reglas específicas de empresa, convenio, reducciones aplicables, regularizaciones durante el año y ajustes de recursos humanos.
¿Es útil para calcular una subida salarial?
Sí. Puedes estimar cuánto de una subida bruta se convierte en neto y tomar mejores decisiones salariales.
¿Sirve para autónomos?
No directamente. Esta calculadora está orientada a trabajadores por cuenta ajena con retención en nómina.
Nota: Esta calculadora IRPF sueldo es informativa. Para cálculos oficiales y vinculantes, consulta el servicio de la Agencia Tributaria o un asesor fiscal.