Calculadora de factura (IVA + IRPF)
Calcula tu factura en segundos: base imponible, cuota de IVA, retención de IRPF y total a cobrar.
¿Qué hace exactamente esta calculadora de IVA e IRPF?
Esta herramienta está pensada para profesionales, autónomos y pequeñas empresas en España que necesitan preparar presupuestos o facturas con rapidez. La calculadora aplica las fórmulas habituales de facturación para mostrar, de forma clara, los importes clave:
- Base imponible (importe del servicio o producto antes de impuestos).
- Cuota de IVA según el tipo que selecciones (21%, 10%, 4% o 0%).
- Retención de IRPF aplicada sobre la base imponible.
- Total factura (importe final a cobrar o pagar, según corresponda).
Fórmulas usadas para calcular factura con IVA e IRPF
1) Cuando conoces la base imponible
Si partes de la base imponible, se aplica esta lógica:
- IVA = Base × (IVA% / 100)
- IRPF = Base × (IRPF% / 100)
- Total = Base + IVA − IRPF
2) Cuando conoces el total final
Si ya sabes cuánto vas a cobrar y quieres obtener la base imponible:
- Factor = 1 + IVA%/100 − IRPF%/100
- Base = Total / Factor
- A partir de esa base, se recalculan IVA e IRPF
Este modo es útil para ajustar propuestas comerciales cuando el cliente te da un importe cerrado.
Cómo usar la calculadora paso a paso
- Selecciona el modo de cálculo (desde base o desde total final).
- Introduce el importe en euros.
- Elige el tipo de IVA aplicable a tu operación.
- Escribe el porcentaje de IRPF si corresponde.
- Haz clic en Calcular para ver el desglose completo.
Ejemplos prácticos rápidos
Ejemplo A: Factura de autónomo (base 1.000 €, IVA 21%, IRPF 15%)
- IVA: 210,00 €
- IRPF: 150,00 €
- Total factura: 1.060,00 €
En este caso, aunque añades IVA, también se descuenta la retención, por eso el total no es 1.210 €.
Ejemplo B: Quieres cobrar 2.000 € finales (IVA 21%, IRPF 15%)
Con el modo “Tengo el total final”, la herramienta obtiene automáticamente la base imponible necesaria para que el total sea 2.000 €.
Errores frecuentes al calcular IVA e IRPF
- Aplicar IRPF sobre el total con IVA: la retención se calcula sobre la base imponible.
- Confundir IVA repercutido con beneficio: el IVA no es ingreso real, se liquida con Hacienda (modelo 303).
- Usar tipos incorrectos: no todas las actividades llevan el 21% de IVA ni todas las facturas llevan IRPF.
- No revisar el tipo de cliente: en algunos casos (particulares, extranjero, etc.) cambia el tratamiento fiscal.
Preguntas frecuentes
¿Siempre hay que aplicar IRPF en una factura?
No. Depende de la naturaleza de tu actividad y del tipo de cliente. Muchas facturas entre empresas/profesionales sí lo incluyen, pero no todas.
¿Qué tipo de IVA debo usar?
Depende del producto o servicio facturado. El tipo general es 21%, pero existen tipos reducidos (10%) y superreducidos (4%), además de supuestos exentos.
¿Puedo usar esta calculadora para presupuestos?
Sí. Es muy útil para presupuestar proyectos y prever cuánto cobrarás realmente después de aplicar impuestos y retenciones.
Conclusión
Una buena calculadora de IVA e IRPF te ahorra tiempo, evita errores y mejora tu control financiero. Si facturas de forma regular, trabajar con base imponible, retenciones y total final de manera clara te permitirá presupuestar mejor y planificar tesorería con más precisión.