Calculadora de retención IRPF en nómina
Haz una simulación rápida de tu tipo de retención IRPF y de tu sueldo neto mensual. Esta herramienta es orientativa y está pensada para trabajadores por cuenta ajena en España.
Simulación basada en tramos progresivos generales y mínimos personales/familiares simplificados.
¿Qué es la retención de IRPF?
La retención de IRPF en nómina es un anticipo del impuesto sobre la renta. Tu empresa descuenta un porcentaje de tu salario bruto y lo ingresa en Hacienda en tu nombre. Después, al hacer la declaración de la renta, se regulariza la situación: puedes pagar más, pagar menos o incluso recibir devolución.
Por eso, entender tu tipo de retención es clave para planificar ingresos mensuales, ahorro y decisiones como ajustar aportaciones, revisar deducciones o prever el resultado de la campaña de la renta.
Cómo funciona esta calculadora IRPF
La herramienta realiza un cálculo orientativo en cuatro pasos:
- Calcula cotizaciones sociales estimadas (porcentaje sobre salario bruto).
- Resta gastos deducibles de trabajo (modelo simplificado) y reducciones declaradas.
- Aplica mínimos personales y familiares (hijos y situación familiar).
- Calcula la cuota con tramos progresivos para estimar retención anual y mensual.
Tramos usados en esta simulación
| Base liquidable acumulada | Tipo aplicado |
|---|---|
| Hasta 12.450 € | 19% |
| 12.450 € – 20.200 € | 24% |
| 20.200 € – 35.200 € | 30% |
| 35.200 € – 60.000 € | 37% |
| 60.000 € – 300.000 € | 45% |
| Más de 300.000 € | 47% |
Factores que más influyen en la retención IRPF
1) Salario bruto anual
Cuanto mayor es el salario, mayor puede ser el tipo efectivo de retención, ya que el IRPF es progresivo por tramos.
2) Situación familiar
Estado civil e hijos modifican los mínimos personales y familiares. En términos generales, más cargas familiares pueden reducir la base sujeta a retención.
3) Número de pagas
Con 12 o 14 pagas cambia el neto por paga, aunque el cálculo anual del impuesto no debería cambiar de forma significativa.
4) Cotizaciones y reducciones
Las cotizaciones a la Seguridad Social y algunas reducciones disminuyen la base sobre la que se estima el impuesto.
Ejemplo práctico rápido
Imagina un salario bruto anual de 30.000 €, 14 pagas, sin hijos y situación familiar soltero/a. El simulador te mostrará:
- Retención anual aproximada.
- Retención por nómina.
- Tipo de retención estimado (%).
- Neto anual y neto por paga.
Con esto puedes comparar ofertas salariales, revisar si tu retención actual es razonable y evitar sorpresas cuando llegue la declaración.
Consejos para usar bien un simulador de retenciones
- Usa siempre el salario bruto real anual (incluyendo variables previstas).
- Actualiza tus datos familiares cuando cambien (nacimiento de hijos, matrimonio, etc.).
- No confundas neto mensual con coste empresa ni con base imponible fiscal.
- Si quieres precisión legal total, contrasta con el servicio oficial de la Agencia Tributaria.
Preguntas frecuentes sobre retención IRPF
¿Si me suben el sueldo siempre pago “mucho más”?
No de golpe sobre todo el salario. Solo el tramo adicional tributa al tipo superior. La progresividad funciona por bloques.
¿Es mejor una retención alta o baja?
Depende de tu preferencia de liquidez. Alta retención suele reducir riesgo de pagar en renta; baja retención aumenta neto mensual, pero puede implicar ajuste posterior.
¿La retención es igual al impuesto final?
No necesariamente. Es un anticipo. En la declaración anual se tienen en cuenta deducciones, comunidades autónomas y circunstancias personales completas.